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人，众，求，供，市

不论从任何角度看待菠菜产业，都不该忽略它是风险型投资金融商品的事实。如果能明确了解这个产业定位，许多层面的阶段性无解瓶颈都会有模糊的答案轮廓。

菠菜任何一环节都脱离不了最基本的基础，金流。而随金流的来源及去向越发广泛与复杂，相关法令条文也越加的严苛。任何产业的交易模式建立后，在此市场上的族群就各自动被定位，当市场规模扩大以后，为避免崩盘，总会有一个族群组织起来，成为市场的监督单位。不属于市场框架中的得利受益者，或是天生的正义感，或是既得、间接利益，或是扑朔迷离的故事背景，不论什么样的理由或条件让他们成为监督者，最终目的殊途同归，『掌控』。

在线上菠菜圈中谈金流，支付绝对是热词。不同于线下的实体管道进出，线上需透过科技层面去完整总体的支付环节。然随科技的突破与概念的成熟，幸与不幸的一体两面也越发的透明。从原始记录数据，进化成现今大数据的预示分析。虽成就了趋势，也让灰色产业无所遁形，但这是监督者们所期望的走向。

而监督模式中（不仅仅是菠菜产业），普遍最让人难以苟同的『KYC─Know Your Customer』项目，也是从业者与客户间最具争议的条件。根据不同产业有著不同的审核方式，差别仅在于内容需要到多细节的程度。从最基本的姓名、电话、户籍住址，到深入的雇用、经营公司资料、个人或产业季度、年收入、关系企业等等。对比菠菜业，金融圈于这些条件相对的较不陌生，毕竟合作夥伴是需要了解彼此，至少需合乎基础经济条件。但菠菜业则较没有共识，早期不论线上线下，大部分都靠人情义理，呆帐是不可能呆帐的，这辈子都不可能呆帐。确认过眼神，还不了款就打TM的人。但随著科技与产业明确定位，菠菜圈需审核的支付细节也越来越浮上台面。

这边必须替欧美公司平反下，并不是老外们喜欢看亚洲人证件上的怂样，而是对它们的社会体制来说，某些特定编号（如美国的社会安全号制度─Social Security Number─SSN）背后的数据库可以精准的知道你这个人的所有资料。这边注意下是所有，哪年哪月哪日哪工作哪离职哪时住哪哪时搬家哪结婚哪伴侣哪犯罪哪种前科哪哪哪哪…。当然，也包含所有银行往来记录，任何不同种类的贷款、数据投资项目、保险项目等等只要有申办过的任何类别。因此当他们接触亚洲市场时，无任何数据的资料库背景必须重新建立，所以才有著之前的户口本（但发现那没太大效果），跟后来手持证件拍照（非裸贷，有穿衣）的逗逼流程。

美属金融犯罪執法網絡─『Financial Crimes Enforcement Network─FinCEN』為直设于美国财政部之下的局級機構之一。90年4月成立，为银行保密法（BSA）制定和颁布管理条例。而FinCEN建立于BSA中的条款与资料库中颇值得一提的是其奉行规范的单位，除银行、储蓄与贷款机构、信用联社、还有金融机构其他企业，然这个其他企业中包含著非银行机构，包括赌场、证券经济交易商以及金融服务商。其赋予上述机构执业条件之一是于正式运作的180天内需向FinCEN登记备案，并提供项目条例中规定的资料。而条例项目建立遵循于『美国爱国者法案』与『美国联邦条例第31篇─Title31』之下，又以Title31的主要内容为反洗钱防治法『Anti Money Laundering─AML』。此一法条中，对于直属机构之下的附属单位（包含代理条件）也需要建档备案，并需主动通报可疑金融犯罪行为，由于违法罪刑采连坐方式（只要其中不论上下单位违法，所有有关企业单位皆需受罚的刑责制度）。为将彼此商业或合作行为风险降到最低，KYC也就顺应而生（这里的C不仅是客户，也可泛指企业体的代表）。

奉行规范单位中提到，赌场也是编制内的管制项目，赌场内帐房虽具有如同影子银行的功能与条件，但仍需要透过国家或官方管道为其做金流导向，实质上可说较像是企业或集团信用金库。洗钱则是赌场的默认功能，为对应Title31法条，于KYC中又产生了客户资料表单『Player Information Form─PIF』，此单为客户自行填写押名，为切割资料真伪权责。但其在31法条下，如客户有确实洗钱行为，赌场仍会因连坐法遭受处分。在美商的赌场或欧美的线上菠菜产业大都存在著此类的身分验证项目，即便要求方式不同，但多大同小异。

牵一发而动全身，美国的金融体系之庞大，加上原油与黄金对应美刀指标，让其它国家银行或金融单位于经济合作上必定纳入基本考量。但如欲求金融合作，上述的条件法规得先通吃，而不论任何形式的菠菜金流基础就算有国家银行支持，当国家合作于美国任一金融体系中就会受到FinCEN影响监督，如果有任何违逆项目就会受到国际制裁。

前面提到，FinCEN会收到有关机构登记备案，以及接收条例项目资讯，KYC只是其中一项。同拜科技所赐，这些收获的数据资料得以获得最大限度、最小体积也最高安全的储存，有幸（不幸？）跟美商合作过的从业者就知道，FinCEN的信用额度查询（Credit Check）不是一般能想像的单纯数据细节，要跟他们申请此一权限除本身为要件合作对象，权限还有等级之分，端看产业项目需要到多细节的资料，上面的哪哪哪哪哪...全部都有。为了取信于FinCEN，有些金融机构也会透过第三方侦查合作对象，收集资讯一并上报，举凡侦查对象的生活习惯、未提供于合作资料上的数据，甚至小三四五六七八的来头是否因有商业挂勾都能成为参考项次。除建立信任，也是替自己的企业体打预防针，避免火烧连环船。FinCEN在18年初也明文表态宣布与有关单位合作监控独立且半地域（或全地域）封闭的区块链技术，其ICO的相关发行者与生态链需备案为金融服务机构，并遵守相关规范。

自民党议员对可能性包括赌场身份证检查表示担忧，因为该措施可能会阻止赌徒。

说FinCEN凌驾于全球金融体系之上澳门赌场，一点不为过。