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菠菜、外汇、虚拟币等高投资收益行业，从不乏贪财之人以身试法，尽管国内已建立起监管长城，但是依然难阻韭菜翻越出去“送人头”

菠菜公司到底多有钱？一个月能赚1个亿！

现在菠菜，不管是线上还是线下，在中国都是非法的。（除了澳门等特殊情况）。在菲律宾、尼日尼亚等东南亚、非洲国家和地区，是合法合规的。但前提是要获得牌照。

之前在国内流行的棋牌游戏，采用房卡模式，玩家事先约定好赌注，并以二维码扫码、红包等支付的形式结算费用。之前湖南长沙有一个棋牌项目，上线10个月，就以20亿价格被收购。可见行业之暴利。但很快有菠菜性质或嫌疑的棋牌游戏，引发了相关部门的关注和打击。即使腾讯也不能幸免，2018年9月，腾讯宣布棋牌类游戏天天德州启动退市，并在月底关闭游戏服务器，清空数据。类似其他项目开始向海外发展，寻找出路。

菠菜在印度是一个非常复杂的情况。

首先，在印度，有菠菜的习俗和传统。板球是他们的第一大运动，每一年大量的民众会参与到板球菠菜中。有相关机构估计，菠菜市场总额估计为500亿美元。 但是针对网络菠菜和菠菜，印度每个省的法律制度并不一样。那加兰邦承认部分的在线菠菜，锡金管控网上菠菜，而特伦甘纳邦是严禁菠菜和菠菜。

于是，中国部分网络菠菜公司，把国内棋牌游戏设置的环节，结合印度本地的一些菠菜游戏，包装后上线。针对法律上的管制，部分项目会积极沟通，争取牌照，获得落地许可，但由于印度办事效率很低，部分项目会先上马，等到相关机构检查时，再去办理手续。甚至没有任何手续，搞定该地区相关的管理人员，照旧经营。

近日，有关菠菜洗钱的各种话题又一次被推到风口浪尖。

源于一篇《拼多多店铺沦为菠菜网站洗钱平台，单店日洗钱50万！》的文章，其直指拼多多沦为菠菜网站收款的支付通道。针对此事，拼多多方面回应称：“该文章为虚假报道，对拼多多公司造成极大商誉损失，将发起法律诉讼”。

抛开此事的是非曲直不论，今年以来，不止是菠菜行业，涉外汇、BC、虚拟币也纠纷不断，且不同程度地将支付环节牵涉其中。

“投资一时爽，被骗火葬场”，赚到收益时风平浪静，一旦投资者的资金损失，便会想尽办法来追究相关机构的责任。然而，这个锅究竟该由谁来背？

菠菜平台日入400万

投资者到金融市场投资的初衷都是为了赚钱，只需要投资很少的钱，就能利用几百上千倍的杠杆发家致富。

各类非法平台就是抓住了这一点，利用了投资人希望获得高收益的心理，诱骗投资人上当。

「支付百科」向相关人士了解到，规模较大的网络菠菜公司，仅一天的收入就可达400万人民币，每个月赚1个多亿毫无压力。

通常菠菜公司所采用的方式，是在在网上收购“四件套（银行卡/U盾/手机号/身份证）”，通过收购大量“四件套”，来实现开通多个账户的目的。

业内人士称：“菠菜公司每天资金流动非常大，因此需要开设大量账户，来躲避被监管的风险。”

无论是参与菠菜、外汇还是虚拟币平台的投资者，共性是这些用户都因为贪财，在高风险高收益面前，被迷惑了双眼。明知这类平台违规操作的情况下，仍然对回报抱有巨大幻想。

然而，你看重的是人家的“高收益”，人家却盯上了你的“本金”，贪图小便宜吃大亏的案例已经不计其数，但是总有人不吸取教训，最终的结果就是赔的血本无归，连“本金”都搭了进去。

翻山越岭“送人头”

在中国，由于网络菠菜属于违法犯罪行为，受到了政府的严格监管，可是野火烧不尽，春风吹又生，菠菜平台屡禁不止，并不是相关部门的打击力度不够，而是网络菠菜的暴利导致很多人不惜以身试法。

2018年3月份，国家相关部门对各大互联网公司进行了约谈，并加大了对内容的监管力度，要求各大公司加强平台审核责任，强化内容建设。支付宝、微信等均表示对网络菠菜采取零容忍的态度。

不只是网络菠菜，在ICO领域，此前中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银保监会、证监会等多部委联合发文，严禁银行、支付机构为ICO融资提供服务。

贵金属、外汇等项目也均逃跑海外运营，即便国内监管建立了“长城”，也阻止不了韭菜们翻越出去“送人头”。

职业维权人碰瓷

网络时代，各种虚假诱骗信息可谓是满天飞。

在投资之前，许多投资者并未对各个平台进行充分了解，相关信息也是极不透明，这就已经暴露出来诸多隐患，被“割韭菜”也只是时间问题。

面对媒体们对非法平台的曝光，“韭菜们”却积极维护，不但没有认清现实尽早退出，而是抱着侥幸的心理继续坐以待毙。

犹如当年“云付、信掌柜”一样，这些用户忠实粉丝们面对媒体曝光各种反击、抨击、洗地，活在自己的世界里面，只要平台一天不倒，他们就一天不离不弃。

最终平台跑路，韭菜血本无归，忠实粉丝群摇身一变成为“维权群”。

跑得了和尚跑不了庙，在“职业维权人”的带领下，他们要求支付公司给他们的错误买单…

「支付百科」认为，投资者被骗的根本原因还是在于缺乏风险防范意识，与支付机构并无直接关系，就像你租赁房屋被骗，怪物业审核不严一样。

但是这时候，很多“职业维权人”就会出来讨要说法了。

现在所指的“职业维权人”，具备的更广泛的含义。不再单纯是说那些通过法律手段维护自身合法权益的人，“职业维权”也不再是用来维权的一种方式，而是成为一种变相谋取利润的手段。

职业维权人的维权也是非常有技巧，会在各大投诉网站平台、媒体报社供稿，又在监管规范市场时，出面摇旗，趁热碰瓷机构。

监管长城

今年3月份，央行发布85号文，通知强调收单机构不得直接或变相为互联网菠菜、非法外汇、贵金属投资交易平台等提供支付结算服务。

许多支付机构已经严格采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，并通过交易监控系统有效控制了可疑交易的发生。

85号文出来之后，引起了行业的变革，变革中也存在很多的阵痛。各支付机构应进一步严格落实央行的要求，筑牢金融业支付结算安全防线。

菠菜、外汇、虚拟币投资骗局的杜绝，需要投资者与支付机构的共同努力，改善投资市场大环境，不给非法平台谋取不正当收入的机会。

菠菜网站几乎都用的是境外的服务器，而且目前有很多职业技术公司，专门负责帮助管理网站和躲避国内警方的追查与封禁，他们通过设置动态IP、不断更新域名等技术手段，绕过核查出现在网友们的屏幕上，同时采取 购买他人银行账户、借用皮包公司做账等方式将赌资“洗白”，行迹极为隐秘，手段也是非常高明的，警察往往难以追查，所以这类案件极难侦破，这就导致了网络菠菜无法无天，招摇过市。

奉劝大家一句，网络菠菜，套路深，请勿轻易试水。