网络菠菜的坑有多深,可以说超出你的想象。参与网络菠菜的人,最后没有一个能赢到钱的。多数菠菜网站都是以洗钱为目的,钱到手后卷款跑路。 人有一大错觉,就是在“十赌九输”的菠菜中,成为唯一的那个幸运儿,然而无数的事实已经证明,这样的美好设想,只能在梦境中实现。 今年以来,涉及网络菠菜的大案层出不穷,涉案金额大都在亿元以上,在公安部门的严厉打击下,已经破获了数起案件,也对非法参与网络菠菜的人起到了警示作用。 但是,网络菠菜平台此起彼伏,难以根治。近日,据澎湃新闻报道,公安部在京通报全国公安机关“净网2019”专项行动典型案例中,一起利用非法“第四方支付”平台帮助境外菠菜网站进行“洗钱”案浮出水面。 冻结涉案资金580余万元非法的网络菠菜平台,可以人为操纵开奖结果暗藏陷阱,刚开始往往会赢钱,实际上是让当事人上钩的手段。 在该起菠菜案件中,福建警方共抓获犯罪嫌疑人42名,冻结涉案资金580余万元。 据公安部网络安全保卫局巡视员、副局长张宏业在发布会上介绍,在2018年5月,福建公安机关网安部门发现,某犯罪团伙疑似通过菠菜网站进行“洗钱”活动,这引起了公安部门的注意。 福建警方第一时间成立调查小组,经过长期侦查,最终确定以肖某等人为首的犯罪团伙,利用第四方支付平台洗钱的行为,并将背后非法提供资金结算的北京某科技公司一举查获。 肖某通过黑产来大量收购“四件套”,包括银行卡、手机卡、身份证、密码器,通过收购大量“四件套”,该第四方支付平台再利用肖某提供的资料,大量注册支付平台账号,来实现开通多个账户的目的。 这为肖某团伙的洗钱活动提供了便利,而第四方支付平台也不是无偿提供服务的,一般会从交易额中抽取千分之二至千分之五的佣金。 2018年12月至2019年1月,警方在时机成熟后,一举将相关涉案人员42名抓获,并且为该菠菜网站提供资金通道的“第四方支付”平台也未能幸免。 第四方沦为“金融结算中心”据「支付百科」了解,每年从国内流到境外的网络赌资达到6000多亿。同台竞技可能有输赢,网络菠菜在别人的平台,几乎意味着菠菜者只有输的命运。 由于第三方支付大多都是以合规经营为前提,并且受到严格的监管,因此很多非法菠菜网站难以直接与第三方支付平台对接。 因此,第四方支付平台便成为了菠菜网站眼中的“香饽饽”,在巨大的利益面前,许多第四方支付平台抵挡不住诱惑,走上了为菠菜平台提供非法资金结算的不归路。 目前,第四方支付平台日益成为违法犯罪分子的“金融结算中心”,部分第四方支付平台打着支付公司的名义,实际上就是专门靠替菠菜平台提供收款通道来盈利。整合了众多“第三方支付”平台的接口,为菠菜、私彩等非法网站提供资金结算服务。 在中国,支付结算业务(也称支付业务)是商业银行或者支付机构在收付款人之间提供的货币资金转移服务。非银行机构从事支付结算业务,应当经中国人民银行批准取得《支付业务许可证》,成为支付机构。 菠菜产业被严打很多第三方公司没有强大的线下渠道去做业务推广,都会通过二级、三级代理商去发展商户。很多代理商在进行商户审核的时候都会违规操作,甚至私放支付接口。 此前,在百度首页搜索“支付接口”,排在首页的有很多家主打“专注SSC、菠菜、棋牌、P2P、理财”领域的网站,“SSC”为时时彩,而“菠菜”则是“菠菜”代号,为菠菜、彩票类违法业务。 现在,随着网络环境的不断改善与整治,在百度重新搜索“支付接口”关键字,已无与菠菜相关的信息显示。 正因为支付账户成为众多菠菜网站及洗钱公司的犯罪渠道,此前,央行发布的《非银行支付机构网络支付管理办法》要求,明确支付机构为客户开立支付账户的,应当对客户实行实名制管理,登记并采取有效措施验证客户身份基本信息,确保有效核实客户身份及其真实意愿,不得开立匿名、假名支付账户,但这对菠菜平台起到的遏制作用仍然有限。 今年3月,央行下发了85号文件,对支付机构提出了新要求。央行发布85号文,通知重点强调收单机构不得直接或变相为互联网菠菜、非法外汇、贵金属投资交易平台等提供支付结算服务。 但是第三方支付机构在商户审核的时候,永远也不知道,菠菜等黑产经过一番包装后,会变成一个正常商户,这给第三方支付机构的审核带来了难度。 在实名制、社会信用体系逐步完善的今天,菠菜平台依然可以利用多个领域的漏洞制造虚假身份,实施菠菜,而菠菜参与人员要想从根本上避免损失,还是要从自身做起,不要为了一时的收益而吃了大亏。 |
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